東大阪市で事業をしている、あるいはこれから始めるにあたって、税理士に事業計画書の作成を依頼することは、経営を安定させるための非常に実用的で有効な手段です。とくに創業時、融資を受けたいとき、補助金申請をするとき、あるいは事業を再構築するタイミングでは、計画書のクオリティと説得力が資金や信頼の“通過点”になります。
そして、その計画書を「実際の運営に活かせる」ものにするためには、税理士との関係性や情報の出し方、作成後の活用方法にちょっとしたコツがあります。以下でそのポイントを詳しく解説します。
1. 事業計画書は“お金の流れ”を見える化するツールと心得る
そもそも事業計画書は、「自分のビジネスがいつ、どのくらいのお金を使い、どのくらいの売上を見込んでいるか」「その収支が成立する見込みは現実的か」を、外部に説明するための資料です。
税理士は数字の専門家なので、収支計画や資金繰り表の整合性を高いレベルで作成してくれます。ただし、そこに事業者の“本音”や“リアルな現場感”が反映されていないと、見た目だけの机上の空論になりがちです。
だからこそ、数字の裏付けを税理士に、事業の熱量や背景を自分で持ち込むことが、説得力ある事業計画書をつくる第一のコツです。
2. 事業内容や想定顧客、価格戦略まで自分の言葉で伝える
税理士は会計の専門家であって、あなたのビジネスの細かい実務までは知りません。たとえば：
- どういう商品・サービスを売っているのか
- 誰に売るのか（ターゲットは？）
- いくらで売って、いくら利益が残るのか
- 今後、どうやって集客していくのか
こういった“ビジネスモデルの設計図”部分は、経営者の言葉で説明する必要があります。
この情報が曖昧なままだと、税理士は「とりあえず前年の実績ベースで見積もる」ような作り方しかできません。結果、金融機関や支援機関に刺さらない、形だけの計画になってしまいます。
3. 「見せかけの数字」ではなく、リアルな“想定”を共有する
事業計画書の数値には、夢と現実のバランスが必要です。利益が高すぎる、初年度から売上が急上昇する、支出が少なすぎる…そういった計画は、たいてい審査の現場では通用しません。
税理士に相談する際は、「こんな数字にしたい」という理想論だけではなく、
- 過去の実績や市場の実情
- 顧客単価、月の販売件数の現実的な想定
- 外注費・材料費・人件費の見込み
- 設備投資が必要なタイミングと金額
など、現場のリアルな情報を正直に提供することで、税理士も無理のない数字設計ができます。
4. “作って終わり”ではなく、“使って育てる”感覚で活用する
事業計画書は作成したらそれで終わり…ではありません。運営の中でズレが出たときに見返し、調整し、次の判断の軸にするのが本来の使い方です。
そのために必要なのは、計画書を渡されたあとも、税理士と一緒に「定期的に振り返る機会」を持つこと。たとえば：
- 3ヶ月ごとに実績と計画の差を確認
- 売上や経費に変化があれば、計画を修正
- 資金繰りが苦しくなった場合の打ち手をあらかじめ用意
こうした「経営のPDCA」を税理士と一緒に回すことが、事業を安定的に運営する鍵になります。
5. 補助金・融資など“外部支援のための武器”として活用する
東大阪市内の中小企業でも、補助金（持続化補助金、事業再構築補助金など）や金融機関からの融資を受ける際に、事業計画書の提出が求められるケースは増えています。
税理士が作成した計画書は、数値の整合性が高く、外部への説得力も強いため、金融機関の担当者からの信頼も得やすくなります。さらに、補助金申請においては、
- 目標設定とKPIの明確化
- 活用資金の使い道の整合性
- 市場ニーズとの関連性
といったポイントを、税理士と一緒に詰められると、採択率が高くなります。
6. 税理士の“得意分野”を見極めて依頼する
すべての税理士が、事業計画書づくりに慣れているわけではありません。とくに融資や補助金に関する実績が少ない税理士は、「フォーマットに沿ってまとめるだけ」になることがあります。
そのため、依頼する前に以下のようなことを確認しておくと安心です：
- 融資や補助金の支援実績があるか
- 過去にどんな事業の計画書を作ってきたか
- 数字だけでなく、ビジネスモデル全体の相談にも乗ってくれるか
東大阪市には、経営相談に強い税理士や、創業支援に特化した事務所もあるので、自分のフェーズに合った税理士を選ぶことも、成功のための一歩です。
まとめ
東大阪市で事業を円滑に運営していくためには、数字に強く、客観的な視点を持った“参謀”が必要です。事業計画書はその起点になりますが、形だけ整えるのではなく、自社の実情や思いをきちんと反映させることで、はじめて「使える計画」になります。
税理士としっかりコミュニケーションを取りながら、事業の土台を数字で固めておけば、融資や補助金、そして日々の経営判断もぐっと精度が上がります。
計画書は「未来の地図」。そしてその地図を一緒に描いてくれる信頼できる税理士がいれば、経営のリスクは確実に減らせます。
東大阪市で事業計画書の作成に長けた税理士を選ぶ際には、以下の特徴を持つ専門家を探すことが重要です。
1. 事業計画書の作成支援実績が豊富であること
事業計画書の作成を積極的に支援している税理士は、経営者のビジョンを具体的な計画に落とし込む能力を持っています。例えば、美藤公認会計士・税理士事務所では、事業計画書の作成支援を行い、経営者が頭の中に描いているイメージを具体的にまとめることで、実現可能か否かを冷静かつ客観的に判断する手助けをしています。
2. 創業支援や開業支援に注力していること
創業時の計画策定や資金調達のサポートを行っている税理士は、事業計画書の重要性を理解し、実践的なアドバイスが可能です。松下彰宏税理士事務所では、開業前のサポートとして、事業計画・経営計画の策定支援や融資先金融機関の紹介などを行っています。
3. 認定経営革新等支援機関としての資格を有していること
国が認定する経営革新等支援機関の資格を持つ税理士は、補助金申請や経営計画策定に関する専門的な知識と経験を有しています。高砂会計事務所では、生産性向上設備等確認書の取得支援など、認定支援機関としての実績を積んでいます。
4. 経営計画の策定支援を行っていること
経営計画の策定支援を提供している税理士は、事業計画書の作成だけでなく、その後の経営管理や業績向上にも寄与します。GRIT税理士事務所では、経営計画の策定支援や自計化システムの導入支援を行い、経営者の意思決定をサポートしています。
5. 創業融資や資金調達に強みを持っていること
創業融資の審査通過率が高い税理士は、事業計画書の質の高さを示しています。ハートランド税理士法人では、創業融資の審査通過率100%を継続し、累計融資額は25億円を超える実績を持っています。
6. 経営者とのコミュニケーションを重視し、個別のニーズに対応できること
税理士が経営者のビジョンや事業内容を深く理解し、それを反映した事業計画書を作成できることが重要です。平塚裕章税理士事務所では、創業を目指す人のためのワークシートや経営計画書の作成支援を行い、経営者の夢や目標を具体化するサポートを提供しています。 hiratsuka.tkcnf.com
これらの特徴を持つ税理士を選ぶことで、実現可能性の高い事業計画書の作成が期待できます。税理士選びの際には、これらのポイントを参考に、信頼できるパートナーを見つけることが重要です。